”الأموال ” ترصد نتائج ومعدلات نمو شركات التأمين العاملة بالسوق المصرى خلال 2021 – 2022
نجحت شركات التأمين العاملة بالسوق المصرى فى تحقيق معدلات نمو إيجابية وتحقيق إيرادات فاقت التوقعات خلال العام المالى 2021 – 2022 , وذلك فى ظل التحديات المحلية والعالمية التى تواجه قطاع التأمين .
وفى هذا التقرير ترصد "الأموال" هذه النتائج والنمو فى كافة المؤشرات الفنية والمالية لكبرى شركات التأمين العاملة بالسوق المصرى .
بنمو 337% ”ثروة للتأمين” تعتمد نتائج أعمال 2021/2022
نجحت شركة ثروة للتأمين إحدى شركات مجموعة كونتكت المالية القابضة- فى تحقيق معدلات نمو كلية في مؤشراتها الفنية والمالية خلال العام المالي 2021/ 2022 ، المنتهي في يونيو الماضي .
واستطاعت شركة ثروة للتأمين تحقيق 440.6 مليون جنيه إجمالي أقساط مباشرة في العام المالي 2021/2022 ، مقارنة بنحو 300.3 مليون جنيه ، في العام المالي السابق 2020/2021 ، بنمو نسبته 47% ، فيما قامت الشركة بسداد 169 مليون جنيه تعويضات لعملائها خلال العام المالي الأخير.
وانخفضت نسبة العمولات وتكاليف الإنتاج مقارنة بإجمالي الأقساط المباشرة بنسبة 1.4% تقريبًا ، لتصل إلي 26.06% في العام المالي 2021/2022 ، مقابل 27.42% في العام المالي السابق 2020/2021.
وكشفت نتائج أعمال شركة ثروة للتأمين ، عن انخفاض نسبة المصاريف العمومية مقارنة بالأقساط المباشرة ، لتصل الي 11.1% تقريبًا بنهاية يونيو 2022، مقابل 12.2% في يونيو 2021 ، بانخفاض يتجاوز 1.1%.
كما قفز صافي أرباح شركة ثروة للتأمين قبل خصم الضرائب في العام المالي 2021/2022، بنسبة 108% ليتجاوز 20.9 مليون جنيه ، مقارنة مع 10.1 مليون جنيه تقريبًا ، في العام المالي السابق.
وفي المقابل، بلغت نسبة النمو في صافي أرباح العام القابلة للتوزيع 178% بنهاية يونيو 2022 ، لتتجاوز 14 مليون جنيه ، مقابل 5 ملايين جنيه ، في نهاية يونيو 2021.
وتمكنت شركة ثروة للتأمين ، من زيادة إجمالي الاستثمارات بنسبة 25.5% في نهاية العام المالي 2021/2022 ، لتتجاوز 316.1 مليون جنيه ، مقابل 251.9 مليون جنيه ، في نهاية العام المالي السابق.
وشهد إجمالي حقوق حملة الوثائق بشركة ثروة للتأمين ، ارتفاعًا بنسبة 37.4% حيث تجاوز 202.2 مليون جنيه ، مقابل 147.2 مليون جنيه تقريبًا ، خلال عامي المقارنة ، بينما بلغت نسبة النمو في حقوق المساهمين متضمنة أرباح العام ، 12.3% تقريبًا ، لتصل الي 121.8 مليون جنيه ، في نهاية يونيو 2022 ، مقابل 108 ملايين جنيه تقريبًا في يونيو 2021.
ورفعت شركة ثروة للتأمين ، فائض اكتتابها التأميني العام - الأرباح الفنية -، شاملًا كافة الفروع بنسبة 70% في العام المالي 2021/2022 ، مقارنة مع العام المالي السابق 2020/2021.
كما، شهد فائض النشاط التأميني - عوائد الاكتتاب بالإضافة إلى الاستثمار- قفزة في معدلات نموه ، بلغت 337% في نهاية العام المالي 2021/2022 ، ليصل الي 22.9 مليون جنيه تقريبًا ، مقابل 5.2 مليون جنيه ، في العام المالي السابق 2020/2021.
قناة السويس للتأمين ترفع رأسمالها إلى 230 مليون جنيه
أعلنت شركة قناة السويس للتأمين عزمها زيادة رأسمال الشركة إلى 230 مليون جنيه بدلا من 203.5 مليون جنيه، وأن قيمة الزيادة الجديدة برأسمال الشركة بلغت 26.5 مليون جنيه، وذلك في إطار خطة الشركة لتدعيم المركز المالي وذلك وفقا لتصريحات ,محمد حسن فرغلي العضو المنتدب لشركة قناة السويس .
وأشار إلى أنه تم سداد الأموال نقدا من المساهمين كل حسب نسبته قبل الزيادة، مؤكدا على حصول الشركة على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية على الزيادة.
وكانت الشركة في فبراير الماضي حصلت على موافقة الهيئة العامة للرقابة المالية على ضخ 13.5 مليون جنيه برأسمالها من أرباح المساهمين ليصبح 203.5 مليون جنيه بدلاً من 190 مليون جنيه.
ويتكون رأسمال الشركة من 20.35 مليون سهم تتوزع على شركة الوادي الأخضر للاستثمار والتنمية، صندوق التأمين الخاص بالعاملين بهيئة قناة السويس، صندوق التأمين الخاص بالعاملين بشركة المقاولون العرب، وتتوزع النسبة الباقية كمساهمات أفراد، لتصبح نسبة مساهمة المصريين 100%.
وحول رفع رأس مال الشركة في الفترة المقبلة وماذا عن حجم رأس المال الشركة في الفترة الحالية أكد فرغلى أن الشركة قامت مؤخرا بزيادة رأسمالها من 203.5 مليون جنيه ليصبح 230 مليون جنيه بزيادة قدرها 26.5 مليون جنيه مع وضع خطة مستقبلية تستهدف من خلالها زيادة رأس المال إلى 500 مليون جنيه في السنوات الأربع القادمة.
مصر لتأمينات الحياة تستهدف 1.7 مليار جنيه صافي أرباح خلال العام المالي المقبل
قال الدكتور أحمد عبد العزيز عبد السلام العضو المنتدب التنفيذي لشركة مصر لتأمينات الحياة، إن الشركة تستهدف تحقيق إجمالي أقساط لعام 2022/ 2023 بنحو 10.4 مليار جنيه، مقابل 7.8 مليار جنيه بفعلي عام 2020/ 2021 وبمعدل نمو قدره 34.1%.
وأوضح عبدالعزيز أن مصر لتأمينات الحياة تستهدف تحقيق معدلات نمو بعام الموازنة قدرها 43.3% و 17.5% لأقساط التأمين الفردي والتأمين الجماعي على التوالي مقارنة بفعلي عام 2020/ 2021.
وأشار عبدالعزيز إلى أن إجمالي الموارد الجارية المستهدف تحقيقها للشركة خلال 2022/ 2023 تقدر بنحو 15.1 مليار جنيه، مقابل 11.4 مليار جنيه بفعلي عام 2020-2021، بمعدل نمو قدره 32%.
ولفت عبد العزيز إلى أن الشركة تسعى لتحقيق صافي أرباح خلال العام المالي 2022/ 2023 بمبلغ 1.7 مليار جنيه وبحصة للمساهمين في الأرباح تصل الى 1.21 مليار جنيه، وذلك مقابل صافي أرباح قدره 1.6 مليار جنيه بفعلي عام 2020/ 2021 وبحصة للمساهمين في الأرباح بمبلغ 1.18 مليار جنيه؛ وبمعدل نمو مستهدف في صافي الأرباح يصل الى 7.8%.
الجمعية المصرية للتأمين التعاونى تحقق 362 مليون جنيه أقساط تأمينية بزيادة 20.3٪
استطاعت الجمعية المصرية للتأمين التعاونى تحقيق نتائج جيده خلال العام المالى المنتهى 2021 – 2022 ,
وسوف نرصد فى السطور التالية بعض المؤشرات المالية الهامة التى تم إنجازها والمستهدفة أيضا ,حيثث نجحت الجمعية فى تحقيق إجمالى أقساط تأمينية بلغت 362 مليون جنيه بنهاية العام المالى الحالى مقابل 301 مليون جنيه بنهاية العام السابق عليه بنسبة 20.3% فيما تستهدف حصيلة أقساط كلية تصل الى 435 مليون جنيه بنهاية العام المالى الجارى.
كما حققت الجمعية ح استثمارات قدرها 730 مليون جنيه بنهاية العام المالى الماضى مقابل 577.90 مليون بنسبة زيادة 151.80 مليون جنيه بنمو قدره 26%.
وبلغت فاتورة التعويضات المسددة لعملاء الجمعية 52.3 مليون جنيه نهاية العام المالى الماضى مقابل 39.5 مليون جنيه للعام المالى السابق عليه بنسبة زيادة قدرها 12.8 مليون جنيه ونمو نسبته 32.4% وذلك لالتزام الجمعية بسرعة فى سداد المطالبات الموجهة إليها من عملائها وذلك لضمان استمرار المشروعات التى تعرضت للمخاطر وعودتها الى ماكانت عليه قبل الحادث
ويبلغ رأس المال المدفوع لـ”جمعية التأمين التعاونى“ حاليا 60.58 مليون جنيه مقابل 54.62 مليون جنيه مليون جنيه وذلك لأن رأس المال يزيد بشكل دورى من خلال إصدار وثائق التأمين والتى يشكل فيها السهم قيمة مالية يتم ضخها بشكل مباشر فى رأس المال مباشرة.
وافقت الجمعية العمومية لشركة المهندس للتأمين، في إجتماعها غير العادي علي زيادة راس المال المدفوع ، إلي 300 مليون جنيه ، بزيادة 65 مليون جنيه ، بنسبة نمو 27.7% ، وسيتم تمويلها من الأرباح والارباح المرحلة وفروق العملات .
المهندس للتأمين تعتمد زيادة رأس المال المدفوع إلي 300 مليون جنيه
أعلنت الجمعية العمومية لشركة المهندس للتأمين، في إجتماعها غير العادي الموافقة علي زيادة راس المال المدفوع ، إلي 300 مليون جنيه ، بزيادة 65 مليون جنيه ، بنسبة نمو 27.7% ، وسيتم تمويلها من الأرباح والارباح المرحلة وفروق العملات .
ووفقًا للقوائم المالية لشركة المهندس للتأمين التي إعتمدتها الجمعية العمومية ، بلغت نسبة النمو في الأقساط المباشرة 31.8% في نهاية العام المالي 2021/2022 ، بقيمة بلغت نحو 173.2 مليون جنيه ، ليرتفع رصيد الأقساط إلي 718.4 مليون جنيه ، مقابل 545.2 مليون جنيه ، في العام المالي السابق 2020/2021 ، وبلغت نسبة الخطة المحققة من الأقساط المباشرة التي تم تحديدها في الموازنة التقديرية114%.
وإنخفض إجمالي المصروفات العمومية والإدارية إلي إجمالي الأقساط المكتتبة، لتصل الي 10.61% في العام المالي 2021/2022 ، المنتهي في يونيو من العام الجاري ، مقابل 13.08% في العام المالي السابق ، المنتهي في يونيو 2021.
من ناحية أخري ، حققت شركة المهندس للتأمين - وفقًا للقوائم المالية التي تم إعتمادها في الجمعية العمومية- 153.2 % نموًا في أرباحها الفنية او فائض الإكتتاب التأميني نهاية يونيو الماضي ، بقيمة 28.5 مليون جنيه ، مقابل 11.2 مليون جنيه محققة في يونيو من العام المالي.
بيت التأمين المصري السعودي- سلامة تخطط لزيادة رأس المال إلي 250 مليون جنيه العام المالي الحالي
تعد شركة بيت التأمين المصري السعودي- سلامة من أقدم شركات التأمين التكافلي في مصر، حيث تأسست عام 2002 ، ومن حُسن الطالع أنها غيرت علامتها التجارية او اللوجو والاسم التجاري ، خلال الفترة الماضية وتم اعتماد الاسم التجاري الجديد.
ويؤكد محمد عبد المولى العضو المنتدب أن شركة بيت التأمين المصري السعودي- سلامة تسعى للوصول بمعدلات نمو الأقساط إلي 11% كحد أدني ، ولكن قبل ان نحدد معدل النمو في الأقساط نسعي دائما لتحقيق قيمة مضافة لتلك الاقساط بمعني تحقيق فائض في الاكتتاب التأميني، لان هذا الفائض هو مؤشر من المؤشرات التي تثبت كفاءة شركة التامين وانها تنتقي الاخطار بعناية شديدة
وبالنسبة للاقساط المتوقعة خلال الفترة المقبلة فلا يمكن التنبوء بالاخطار القادمة في السنوات القادمة وبالتالي فتحديد اي نسب او ارقام قد يكون مجرد رقم او نسبة ليس له دلالة للسبب الذي ذكرته سابقا
وتخطط شركة بيت التأمين المصرى السعودى –سلامة , لزيادة رأس المال المدفوع إلي 250 مليون جنيه العام المالي الحالي 2022/2023 ، علي ان يتم تمويل الزيادة من الارباح المرحلة
