جي أي جي للتأمين – مصر تطرح رؤيتها حول التحديات التي تواجه قطاع التأمين خلال فعاليات راندفو 6

التضخم و المشاكل الجيوسياسية أهم التحديات التي تواجه صناعة التأمين

تشارك شركة جي أي جي للتأمين – مصر في النسخة السادسة لملتقي شرم الشيخ الثالث للتأمين وإعادة التأمين لعام 2024 والذي ينظمه الاتحاد المصري للتأمين برعاية الهيئة العامة للرقابة المالية ومجلس الوزراء ، تحت عنوان: “رؤية مستقبلية لتطوير صناعة التأمين.

وأكد علاء الزهيري العضو المنتدب لشركة جي أي جي للتأمين – مصر أن ملتقى شرم الشيخ للتأمين أصبح أحد أبرز وأهم الفعاليات في صناعة التأمين على المستويين المحلي والدولي, مشيرًا إلى أن موضوع هذا العام سيركز على أحدث التحديات التي تواجه الصناعة والتغيرات الاقتصادية والاجتماعية والبيئية التي تؤثر على قطاع التأمين في مصر. يأتي هذا العنوان استجابةً للتحولات الكبيرة التي يشهدها العالم، حيث تتأثر شركات التأمين بمجموعة واسعة من القضايا المعقدة.

وأضاف علاء الزهيري في حواه مع "الأموال" أن شركة جي أي جي للتأمين – مصر تأتي مشاركتها هذا العام لتعزز مكانتها كشركة رائدة في السوق وتساهم في تطوير حلول جديدة تواكب التغيرات في السوق التأميني.والاستفادة من المنتدى كمنصة لتبادل الخبرات مع كبرى شركات التأمين العالمية. ستساهم هذه الفعالية في تسليط الضوء على الدور المحوري الذي تلعبه الشركة في توفير حلول تأمينية متكاملة، خاصة في ظل التحولات الاقتصادية والاجتماعية التي يشهدها العالم اليوم.

وأوضح الزهيري أن شركة جي أي جي للتأمين – مصر كانت حاضرة بقوة في السنوات السابقة للمنتدى، حيث قدمت رؤيتها حول التحديات التي تواجه قطاع التأمين وشاركت في نقاشات رئيسية مع خبراء من جميع أنحاء العالم.

كيف يساهم قانون التأمين الموحد في تطوير صناعة التأمين ؟

ينتظر قطاع التأمين في مصر حدوث طفرة كبيرة بعد اقرار القانون رقم ١٥٥ لسنة ٢٠٢٤, حيث تضمن القانون العديد من المواد التي تكفل القوة والملاءة المالية لشركات التأمين فضلا عن البرامج التأمينية الإلزامية التي ستعمل ليس فقط علي نمو حجم. أقساط سوق التامين وإنما ستكون أيضًا بمثابة داعم للمواطنين من خلال التغطيات التي يجب أن تتوافر لحمايتهم وكذلك سنكون عاملا هامًا في زيادة الوعي التأميني

ومن هذا المنبر أتوجه للسادة الهيئة العامة للرقابة المالية بمزيد الشكر والتقدير علي جهودهم لإخراج هذا القانون علي هذا الوجه وكذلك السادة اعضاء مجلسي الشيوخ والنواب علي تفهمهم لمدي حاجة القطاع لهذا القانون الموحد الهام

هل ترى أن فكرة إنشاء شركات تأمين متخصصة مفيد للسوق وهل سيترتب عليه وجود منافسة في السوق ؟

الشركات المتخصصة طبقا لما جاء في القانون سيكون لها أثرًا كبيرًا في عدة نواحي والتي من أهمها

تقديم منتجات تأمينية جديدة ومتخصصة تلبي احتياجات عدد كبير من شرائح المجتمع, وزيادة معدلات الاختراق التأميني, وزيادة مساهمة قطاع التأمين في الناتج النهائي للدخل القومي, وارتفاع معدلات نمو أقساط التأمين والمساهمة في زيادة الوعي التأميني.

تحويل شركات الرعاية الصحية لشركات تأمين طبي .. هل ترى أن هذا القرار سيعمل على زيادة فرص التأمين الطبي في السوق المصري؟

شركات الرعاية الصحية تم تقنين وضعها في قانون التأمين الموحد الجديد، فهذه الشركات كانت تقوم بعمل عقود خدمات طبية تحاكي في مضمونها عقود التأمين الطبي التي تصدرها شركات التأمين من حيث نوعية الخدمة المقدمة للعملاء إلا أنها كانت تفتقر إلي عناصر هامة مثل عدم وجود إعادة تأمين عليها مما يزيد المخاطر لدى هذه الشركات، عدم وجود رقيب علي هذه الشركات سواء من وزارة الصحة أو هيئات الرقابة الأخرى ، وكذلك عدم تكوين أية احتياطيات قانونية أو فنية تساعد الشركة علي مواجهة المخاطر المستقبلية التي قد تتعرض لها, وغيرها من الأمور التي تخرج بها تماما من كونها شركات تقدم خدمات تأمينية

وبالتالي فإن تصحيح أوضاع هذه الشركات إما بالعمل كشركات خدمات تقدم العون لشركات التأمين التي تصدر وثائق التأمين الطبي وذلك في مجال المطالبات, أو تستطيع الحصول علي ترخيص من الهيئة العامة للرقابة المالية للعمل في سوق التأمين كشركة تأمين طبي متخصصة.

ما هي أهم التحديات التي تواجه قطاع التأمين في مصر وطرق حلها؟

لعل أبرز التحديات التي تواجه قطاع التأمين والتي يقع العديد منها خارج سيطرة القطاع علي سبيل المثال ارتفاع معدلات التضخم ، المشاكل الجيوسياسية ، تشدد معيدي التأمين نتيجة سدادهم تعويضات خاصة الطبيعية في العديد من القارات ، تطبيق المعايير المحاسبية الجديدة عالميا والتزام سوق التأمين المصري أيضا بتطبيقها وما تلاها من الاستثمار المطلوب في العناصر البشرية وخاصة الإكتواريين

إلا انه توجد أيضا بعض التحديات التي تواجه القطاع خارج هذا النطاق وخاصة فيما يتعلق بحجم الاستثمارات المطلوبة لتنفيذ منظومة التحول الرقمي بشكل احترافي وفعال ، ندرة بعض التخصصات التي يحتاج إليها القطاع، ضعف مستويات الادخار والتي هي أساس لتحقيق نمو حقيقي في قطاع التأمين.

هل شركة GIG للتأمين مصر تهتم بزيادة حجم الأرباح أم تهتم بالحصة السوقية ؟

شركة GIG للتامين مصر - تهتم بالأساس بالاكتتاب السليم وتطبيق القواعد التأمينية باحتراف مع تقديم أفضل خدمات تأمينية كون الشركة حاصلة علي تصنيف "A " من كبري شركات التصنيف العالمية لذلك فان الشركة تطبق اعلي المعايير الفنية والحاكمة فضلا عن التحول الرقمي في اغلب أعمالها وهذا يساعد بالضرورة علي نمو حجم أعمال الشركة مع تحقيق أرباح فنيه ممتازة

حدثنا عن أهم الفرص التي تستهدفها شركة GIG للتأمين مصر خلال الفترة المقبلة ؟

يوجد العديد من الفرص التي يجب أن يستغلها قطاع التأمين لتحقيق اعلي معدلات نمو ، وأهم هذه الفرص هو استغلال التعديلات التشريعية التي عملت الهيئة العامة للرقابة المالية علي توفيرها فعلي سبيل المثال أصبح متاحًا لشركات التأمين الآن عقد شراكات مع قطاع الاتصالات الذي لديه أكثر من ١٠٠ مليون عميل يمكن أن تقوم شركات التأمين للوصول إليهم وهو ما لم يكن متاحًا من قبل ، وكذلك القانون الجديد الموحد للتأمين وما أتاحه من فرص عديدة لنمو القطاع ، استحداث أنواع لشركات تأمين جديدة مثل التأمين متناهي الصغر والتأمين الطبي

وأيضًا الشراكات مع البنوك للوصول لعملاء البنوك، وكذلك ما تقوم به الهيئة العامة للرقابة المالية والاتحاد علي تشجيع الشركات للدخول في التأمين الزراعي وغيرها من المجالات التي تحتاج لجهود من شركات التأمين لتحقيق نمو عن طريق استحداث منتجات وخدمات تأمينية جديدة لها.

حدثنا عن دور التكنولوجيا فى تطوير قطاع التأمين ؟ وما هى خطط الشركة في التحول الرقمى؟

تعتبر شركة جي أي جي للتأمين – مصر من الشركات الرائدة في مجال التأمين في مصر، وقد أظهرت التزامًا قويًا نحو التحول الرقمي كجزء من استراتيجيتها للتطور والنمو. تسعى الشركة إلى تعزيز الخدمات الرقمية وتحسين تجربة العملاء من خلال تبني تقنيات جديدة. كما تعتمد الشركة على التكنولوجيا لتسهيل المعاملات كتسهيل عمليات الدفع من خلال قنوات دفع إلكترونية على الموقع الإلكتروني للشركة ومن خلال QR Code على إيصال وثيقة التأمين تمكن العملاء من دفع أقساط التأمين بسهولة.

كما تلتزم الشركة بمبادرات المسئولية الاجتماعية من خلال المساهمة في تحسين المجتمعات المحلية من خلال البرامج التعليمية والمبادرات البيئية، مما يعكس استراتيجيتها الشاملة التي تتضمن التحول الرقمي كجزء من تطوير أنشطتها الاجتماعية.

و تقوم الشركة بالعديد من المشروعات في مجال التحول الرقمي منها من انتهي التجهيز له وجاري العمل به ومنها ما هو جاري اخذ الخطوات لإتمامه.

ومن ضمن هذه المشروعات تحصيل الأقساط الكترونيًا, وسداد التعويضات الكترونياً, معاينة وإصدار السيارات, معاينة تعويضات السيارات, تطبيق لتعويضات السيارات,تحسين خبرة العملاء,برامج الولاء, إصدار التأمين متناهي الصغر الكترونياً في حدود ١٠٠ ألف وثيقة شهريا.

كما اجتمعت الجمعية الغير عادية للشركة ووافقت علي دمج شركة AIG - مصر في شركة GIG للتأمين - مصر طبقا لموافقة الهيئة العامة للرقابة المالية وبناء على تقرير اللجنة المشكلة بالهيئة العامة للاستثمار والمناطق الحرة

والجدير بالذكر ان شركة AM Best العالمية أعلنت منذ اسبوعين عن رفع التصنيف الائتماني لشركة GIG للتأمين مصر ليصبح A ممتاز مع نظرة مستقبلية مستقرة

و حصلت جي أي جي – مصر على جائزة "أفضل شركة تأمين في شمال أفريقيا" عام 2024 مقدمة من مجلة MENA IR وهذا ما يعكس نجاحها في تقديم خدمات متميزة في قطاع التأمين في مصر