ارتفاع صافي أرباح بنك القاهرة بنحو 15% خلال 2021
حقق بنك القاهرة نموا في مجمل أرباحه خلال 2021 بنسبة 20%، بحسب نتائج أعماله المعلنة اليوم الأربعاء.
وسجل بنك القاهرة أرباح قبل الضرائب بقيمة 5.8 مليار جنيه خلال 2021، بينما ارتفع صافي أرباح البنك بنحو 15% ليسجل 3.6 مليار جنيه خلال 2021 مقارنة بصافي أرباح قدره 3.2 مليار جنيه خلال 2020.
وارتفع إجمالي الإيرادات التشغيلية لبنك القاهرة لتسجل 12.8 مليار جنيه مقارنة بإيرادات 11.9 مليار جنيه بنهاية عام 2020، لتصبح من أعلى معدلات الزيادة في القطاع المصرفي.
صافي الدخل من العائد
وبلغ صافي الدخل من العائد 10.5 مليار جنيه مقارنة بـ 10.1 مليار جنيه بنهاية العام المالي 2020 بنسبة نمو بلغت 4%، كما إرتفع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات بنسبة 24% ليرتفع إلى 2 مليار جنيه مقارنة بـ 1.6 مليار جنيه للعام المالي 2020 ويأتي ذلك استمراراً للنتائج المتميزة التي حققها بنك القاهرة على مدار السنوات الماضية.
قاعدة رأسمالية ومركز مالي قوي ببنك القاهرة
وأفاد طارق فايد، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لبنك القاهرة ببلوغ معدل معيار كفاية رأس المال المجمع 15.20%، وحافظ البنك على معدل العائد على متوسط حقوق الملكية بنسبة 20%، ومعدل عائد على متوسط الأصول 1.6% بنهاية ديسمبر 2021، حيث قفز إجمالي الأصول ليسجل 255 مليار جنيه بنسبة نمو 24% مقارنة بـ 205 مليار جنيه بنهاية عام 2020.
وأشار فايد أن نمو الأرباح والإيرادات التشغيلية للبنك تحقق على الرغم من زيادة حجم الإنفاق والاستثمار في البنية التحتية وبصفة خاصة التكنولوجية والبشرية، والتي استحوذت على أهمية بالغة من قبل مجلس إدارة البنك، مشيرًا إلى تسجيل مصروفات رأسمالية 3.7 مليار جنيه حتى نهاية العام المالي 2021.
وتعكس نتائج أعمال البنك قوة أدائه المالي وانتشاره الجغرافي وتنوع محفظته الائتمانية، وتميز كوادره البشرية، والتي تعد إحدى أهم ركائز نموه ونجاحه.
كما يحرص بنك القاهرة على تعزيز وتنمية المحفظة في قطاعات مختلفة مثل تمويل الشركات الكبرى والقروض المشتركة والشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية.
محفظة الشركات الكبرى والبنوك
وارتفعت محفظة الشركات الكبرى والبنوك لتصل إلى نحو 54 مليار جنيه بنهاية عام 2021 بنسبة زيادة قدرها 24% مقارنة بنهاية عام 2020، كما ارتفعت محفظة قروض التجزئة بنحو 4 مليارات جم بمعدل نمو 12% عن العام المالي 2020 لتصل إجمالي المحفظة إلى نحو 38.4 مليار جنيه بنهاية عام 2021.
تمويل كبرى المشروعات التى يتم تنفيذها بالدولة
وشارك بنك القاهرة خلال عام 2021 في تمويل كبرى المشروعات التي يتم تنفيذها فى الدولة، سواء من خلال تمويل مشروعات حكومية ومشروعات تنموية في مختلف القطاعات، ومن أبرزها القطاعات الصناعية، البتروكيماويات، النقل، الكهرباء، المقاولات، البترول، مشروعات الإسكان، مشروعات المطورين العقاريين بما يتوافق مع رؤى وتوجهات الدولة لتحقيق التنمية.
إدارة وترتيب العديد من القروض المشتركة
كما نجح البنك في إدارة وترتيب العديد من القروض المشتركة فى مختلف مناحي الاقتصاد، سواء قطاعا صناعيا أو عقاريا أو خدميا، مما انعكس على حجم الحصة السوقية الجديدة لبنك القاهرة في مجال القروض المشتركة، وجعل مصرفنا من البنوك الرائدة والمنافسة في ترتيب وإدارة القروض.
تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر
وانطلاقًا من الدور الحيوي الذي تمثله المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر في تحقيق أهداف التنمية، حقق البنك نتائج متميزة في تمويل هذا القطاع بتحقيق نسبة نمو 17% في نهاية شهر ديسمبر2021 مقارنة بنهاية شهر ديسمبر 2020، حيث بلغ إجمالي المحفظة 17.3 مليار جنيه في نهاية من العام الجاري 2021، مقابل 14.7 مليار جنيه في نهاية ديسمبر عام 2020، هذا بالإضافة إلى زيادة عدد مراكز الأعمال المتخصصة في خدمة عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة ليبلغ 38 مركزا في جميع مناطق جمهورية مصر العربية.
محفظة ودائع العملاء لدى بنك القاهرة
وفيما يتعلق بمحفظة ودائع العملاء، فقد حققت المحفظة نموًا بلغ 35.5 مليار جنيه بمعدل 22% لتقفز من 162.8 مليار جنيه إلي 198.3 مليار جنيه بنهاية 2021 مشيرًا إلى أن تلك الزيادة ترجع إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية إحتياجات العملاء وتحسين مستوى خدمة العملاء مما أدى إلى إجتذاب جهات جديدة للتعامل مع البنك، بالإضافة إلى التوسع فى تقديم محفظة متنوعة من المنتجات المبتكرة بالعملة المحلية والأجنبية بأسعار فائدة تنافسية.
وفي إطار جهود البنك المتواصلة في مجال التحول الرقمي والتى يحرص البنك على تطبيقها منذ بداية عام 2018 ، شهدت خدمتي الموبايل البنكى والإنترنت البنكي طفرة في عدد العملاء المشتركين وصولاً إلى أكثر من 259 ألف عميل بنسبة نمو بلغت 249% وذلك بنهاية العام 2021 بالمقارنة بنهاية عام 2020.
محفظة " قاهرة كاش "
وارتفع استخدام العملاء لمحفظة "قاهرة كاش" ليصل لأكثر من 732 مليون جنيه بالإضافة إلى قاعدة عملاء تصل إلى 780.3 ألف عميل بنسبة نمو نحو 48% بنهاية عام 2021 بالمقارنة بنهاية عام 2020 وبنسبة استخدامات تتخطى 10% والتي تعد أعلى من المستهدفات التي حددها البنك المركزي.
كما شهدت خدمات القبول الإلكتروني عبر رمز الإستجابة السريع QR-Code تحقيق معدل نمو يصل إلى 460 % تقريباً بإجمالي عدد تجار يصل إلى 193 ألف تاجر بنهاية عام 2021.
بطاقات الائتمان بنك القاهرة
وفي مجال بطاقات الإئتمان، بلغ إجمالي عدد البطاقات بنهاية عام 2021 نحو 159 ألف بطاقة بزيادة قدرها 17% وبرصيد يقدر بنحو684 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 19% بالمقارنة بنهاية 2020، فيما بلغت اجمالي محفظة بطاقات الخصم والمدفوعة مقدمًا بأنواعها في نهاية العام من عام 2021 نحو 2.7 مليون بطاقة بأنواعها المختلفة (الخصم المباشر والمدفوعة مقدمًا وبطاقات المرتبات) بزيادة مقدارها 10% بالمقارنة بنهاية 2020 وتزايد الإقبال على إستخدام البطاقات اللاتلامسية لدى التجار وبلغت إجمالي قيمة المعاملات 160 مليون جنيه في نهاية العام الجاري.
بنك القاهرة أول مؤسسة مالية في مصر تمنح القروض متناهية الصغر
ويُعد بنك القاهرة أول مؤسسة مالية في مصر تطلق خدمة منح القروض متناهية الصغر رقميًا بمقار أنشطة العملاء في أقل من ساعة دون حاجة العميل لزيارة مقر الفرع، في خطوة غير مسبوقة تعزز دور البنك في دعم منظومة التحول الرقمي مما يسهم في توفير الوقت والجهد المبذول من العملاء وتيسير إجراءات حصول العملاء على القروض.
بنك القاهرة أول بنك في مصر والشرق الأوسط يحصل على شهادة حماية حقوق العملاء
كما يعد بنك القاهرة أول بنك في مصر والشرق الأوسط يحصل على شهادة حماية حقوق العملاء من وكالة Microfinanza حيث تم التقييم من خلال شركة SMART وهي جهة مصدق ومرخص لها بذلك، بناء على ما أثبته البنك من التزام وممارسة في صناعة التمويل متناهي الصغر ومنح أولوية لرعاية حقوق العملاء.
مجال التأمين البنكي
وفي مجال التأمين البنكي، يقدم البنك مجموعة متنوعة من الحزم والبرامج التأمينية ذات المدد المتفاوتة وطرق الدفع المصممة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة وذلك بالتعاون مع أليانز- مصر، حيث نمت بمعدل 23 % عن العام السابق، وذلك تواكبًا مع خطة البنك في توفير كافة الخدمات والحلول لخدمة القطاع العائلي العريض الذي يتمتع به بنك القاهرة، وفي ضوء سياسة البنك الرائدة ايضاً في تقديم أفضل خدمة ممكنة لطمأنة العملاء في كافة الاوقات والظروف فانه بالتعاون مع شركة اليانز– مصر تم تصريح الشركة للعملاء بأن التغطيات التامينية على الحياة تشمل فيروس كورونا ضمن تغطياتها الأساسية.
محفظة كبار العملاء لدى بنك القاهرة
وقد شهد عام 2021 طفرة في محفظة كبار العملاء بالبنك بنسبة نمو 16% عن العام السابق، ويقدم بنك القاهرة خدمة ثروة لكبار العملاء بهدف تنمية محفظة هذه الشريحة من العملاء الحاليين بالبنك وكذلك جذب عملاء جدد من القطاع المصرفي المصري عن طريق تقديم برنامج متكامل من الخدمات والحلول البنكية والتي صُممت خصيصاً لتلبي احتياجات تلك الشريحة من العملاء، وذلك من خلال فريق عمل محترف من المستشارين الماليين، كما ارتفع عدد صالات خدمات كبار العملاء "Tharwa Lounges" داخل الفروع إلى 21 فرع بنهاية 2021 ومن المستهدف أن يصل عددهم إلى 33 بنهاية 2022 بالإضافة لأولوية الحصول على الخدمات في كافة فروع البنك.
كما حرص بنك القاهرة أن يكون شريكاً فعالاً في كافة المبادرات التي أطلقتها الدولة لقطاعات معينة من العملاء وبخاصة مبادرات التمويل العقارى واحلال السيارات.
وفي مجال التوسع الجغرافي، قام البنك بإفتتاح وتطوير12 فرع لتبلغ شبكة فروع البنك بنهاية عام 2021 نحو 246 فرع ووحدة مصرفية بمختلف محافظات الجمهورية، للوصول للعملاء أينما كانوا، وتقديم الخدمات المصرفية لهم بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة بما يواكب أحدث المعايير المطبقة عالمياً.
تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلي
كما يعمل البنك على تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلي كأحد أهم وأكبر القنوات الإلكترونية المتاحة بالبنك حيث تبلغ شبكة ماكينات الصراف الآلي بالبنك نحو 1452 ماكينة صراف آلي والتي تغطي جميع محافظات الجمهورية، كما تم استبدال عدد 394 ماكينة من الطرازات القديمة وذلك لتقديم خدمة افضل للعملاء، حيث توفر الماكينات الجديدة أنواعًا مختلفة من الوظائف بما في ذلك السحب النقدي والإيداع وتغيير العملة، تسوية بطاقات الائتمان، دفع الفواتير، شحن رصيد الهاتف المحمول وخدمات المحفظة الإلكترونية، ويتم توزيع الماكينات وفقاً لدراسات المسح الجغرافي وكذلك قياس تركز عملاء البنك في مدن وقرى المحافظات المختلفة والتي شملت تنفيذ مبادرة البنك المركزي المصري لتركيب عدد 320 ماكينة صراف آلي في القرى المصرية وكذلك في بعض القرى التي يتم تطويرها ضمن مبادرة حياة كريمة.
مبادرات بنك القاهرة المجتمعية
وقد نجح بنك القاهرة خلال عام 2021 في إطلاق مبادراته المجتمعية، والتي تغطي مختلف المجالات تحقيقاً لأهداف التنمية المستدامة، ومن أبرزها مجالات التدريب والتأهيل وخلق فرص العمل لمختلف الشرائح وفي مقدمتهم الشباب والمرأة المعيلة بما يدر لهم دخل مستدام ويسهم في تمكينهم إقتصادياً، كما شارك البنك في اعادة اعمار 4 قرى واكثر من 100 منزل فى محافظات مختلفة في صعيد مصر فى إطار مبادرة "حياة كريمة" بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير للتنمية .
كما قام البنك بدعم المشروعات التى يقوم بتمويلها صندوق تحيا مصر، ودعماً للقطاع الطبي قام البنك بتوجيه التبرعات لصالح العديد من المستشفيات ومنها مستشفى أهل مصر لعلاج الحروق بالمجان ومركز مجدي يعقوب لأمراض القلب ومستشفى سرطان الأطفال 57357 ومستشفى الناس ومستشفى الهلال الأحمر ومستشفى الكبد المصري ومستشفى بهية لعلاج سرطان الثدي بالمجان والعديد من المستشفيات الحكومية ومنها مستشفيات جامعة المنصورة وغيرها.
كما واصل البنك إطلاق مبادرته bGreen للحفاظ على البيئة والتي ساهمت في تنفيذ مشروعات بيئية عديدة أبرزها مبادرات تنظيف الشواطئ ونشر الوعي البيئي بين الطلاب داخل 150 مدرسة وغيرها، إلى جانب إطلاق قوافل الخير والشتاء كإعتياد سنوي يتبناه البنك، وفي مجال التعليم، قام البنك بتقديم منح دراسية للطلاب المتميزين بالجامعات المختلفة، فضلاً عن سداد الرسوم الدراسية للطلبة غير القادرين وتقديم شنط وأدوات مدرسية للطلاب المستحقين بالمدارس، ودعماً للقطاع الرياضي حرص البنك على دعم الأبطال الرياضيين في مختلف المجالات، إلى جانب رعاية البنك لأنشطة الإتحاد المصري لكرة السلة والبطولات التي يقيمها الإتحاد، بالإضافة للمشاركة في دعم الأنشطة الشبابية لوزارة الشباب والرياضة ومبادرة "دراجتك..صحتك" بالتعاون مع وزارة الشباب والرياضة، وفي مجال الثقافة قام البنك برعاية مبادرة "اتكلم عربي" لدعم الهوية المصرية بالتعاون مع وزارة الهجرة، كما يحرص البنك على مساندة ذوي الإحتياجات الخاصة من خلال مبادرات عديدة منها رعاية قرية الأمل ومبادرة المس حلمك بالتعاون مع مؤسسة أخبار اليوم، ومشروع القرض الحسن مع مؤسسة الحسن لاكثر من 100 شخص من ذوي الإحتياجات الخاصة.
جوائز حصدها بنك القاهرة خلال 2021
هذا وقد حصد بنك القاهرة العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة 2021 من كبرى مؤسسات التقييم العالمية والتي تضع معايير وضوابط محددة لإختيار المؤسسات الأفضل في العالم ومن أهمها القطاع المالي والمصرفي، ومنها حصول بنك القاهرة على جائزة البنك الأكثر ابتكاراً في الخدمات المصرفية في مصر لعام 2021 " وفقاً لما أعلنته مجلة The International Banker “ وأفضل بنك في مجال معاملات الصرف الأجنبي في مصر لعام 2021 وأفضل بنك في مجال المسئولية المجتمعية في مصر لعام 2021 من مجلة Global Economics، كما حصد البنك جائزة أفضل أمين حفظ محلي لعام 2020 وفقاً لما أعلنته مجلة Global Finance Magazine، و"أفضل بنك مصري في إدارة الخزانة” و”معاملات الصرف الأجنبى” و”أدوات الدخل الثابت” و”إدارة السيولة" وفقاً لمجلة The European العالمية للعام الثاني على التوالي، البنك الأكثر إستدامة في مصر لعام 2021 وفقاً لمجلة International Business، الأفضل في المعاملات المصرفية الدولية في مصر لعام 2021 والأفضل في "معاملات الصرف الأجنبي" لعام 2021 وفقاً لتصنيف مجلة International Finance بما يعكس ما حققته خطة التطوير المتكاملة التي ينتهجها البنك وما حققه من أداء متميز في مختلف قطاعات العمل المصرفي بالبنك.
